Los atrasos en los créditos destinados a las familias volvieron a crecer durante julio y alcanzaron el nivel más alto en más de dos décadas. Un año atrás la mora era del 5,6%. Las tarjetas de crédito también mostraron un aumento en los incumplimientos.
La morosidad de los créditos otorgados a las familias alcanzó el 12,9% durante julio de 2026, según los datos del Informe sobre Bancos del Banco Central de la República Argentina (BCRA). El indicador había sido del 12,8% en junio y en julio de 2025 se ubicaba en apenas 5,6%, por lo que en un año más que se duplicó. El BCRA tenía prevista la publicación del informe correspondiente a julio para este viernes 18 de septiembre.
El mayor nivel de mora se observó en los préstamos personales, donde los atrasos pasaron del 16,4% al 16,7%. En las tarjetas de crédito, la irregularidad aumentó 0,2 puntos porcentuales y llegó al 12,8%, mientras que los créditos prendarios registraron una mora del 8,1%. En el caso de los préstamos ajustados por UVA, el indicador alcanzó el 20,3%.
El deterioro se produjo además en un escenario de menor financiamiento al consumo. Durante julio, el saldo real de este tipo de préstamos cayó 2,3%, mientras que el crédito destinado a las familias retrocedió 1,1%. Para el conjunto del sector privado, la irregularidad de los créditos se ubicó en 7,7%, mientras que en las empresas alcanzó el 3,6%.
El dato del 12,9% no significa que ese porcentaje de familias argentinas esté endeudado, sino que representa la proporción de la cartera de créditos familiares que se encuentra en situación irregular. El informe muestra así un aumento de las dificultades para cumplir con las obligaciones financieras, especialmente en préstamos personales y tarjetas. Los datos corresponden al sistema financiero nacional y no incluyen en esta medición un porcentaje separado para la provincia de San Luis.
Redacción InfoVidaSanLuis